En Santa Cruz: 2° Anillo, Av. Cristóbal de Mendoza N° 164. Edificio Imcruz. Zona: Nor-oeste.

En La Paz: final Sánchez Lima, Pasaje Carranza #2606. Zona Sopocachi.

En Cochabamba: Av. América, entre Santa Cruz y Villarroel. Edificio Imcruz.

El procedimiento inicia con la remisión de una nota a ASFI solicitando la consulta en los archivos históricos de la entidad liquidada, acerca del estado en el que se encuentra la operación u operaciones en la que la persona interviene.

ASFI responde remitiendo una copia de los documentos entregados, para que  sean presentados  a la entidad administradora de la cartera o a la autoridad competente y se  ordene la liberación de las garantías.

Esta Autoridad de Supervisión no tiene la atribución para emitir certificaciones de ámbito laboral.   En caso de realizar su solicitud a ASFI, la respuesta recibida será un reporte de los aportes realizados que cursan en el archivo de ASFI, así como una copia de los documentos relacionados que se encuentren.

Resp.:En primera instancia: Apersonarse al punto de reclamo de la entidad financiera, o a los centros de consulta de ASFI a nivel nacional, exponer su reclamo de manera verbal o escrita, exigir un comprobante del reclamo presentado, y esperar el plazo de 5 días hábiles que tiene la entidad financiera  (pudiendo ésta solicitar una ampliación) para emitir la respuesta, la cual debe contar con las siguientes características:

a) Expresa: Mediante comunicación escrita;

b) Oportuna: Se refiere al cumplimiento con el plazo fijado para su emisión, de acuerdo con lo establecido en la normativa de ASFI, es decir 5 días hábiles;

c) Íntegra: Debe corresponder a la verdad de los hechos, ser completa, exacta, imparcial y verificable, respecto a los aspectos planteados en el reclamo;

d) Comprensible: Contener información clara que facilite el entendimiento de la misma por parte del consumidor financiero.

En segunda instancia: En caso de estar  en desacuerdo con la respuesta emitida por la entidad financiera, todo consumidor financiero podrá presentar su reclamo en segunda instancia en los centros de consulta a nivel nacional y la oficina central de ASFI.

Para su admisión el reclamo debe cumplir con las siguientes características:

La Defensoría del Consumidor Financiero, para admitir el reclamo en segunda instancia de los consumidores financieros, debe verificar que:

a) El reclamo no se encuentre dentro de los casos de excepción previstos la normativa, estos son:

• Los concernientes al vínculo laboral entre entidades financieras y sus empleados.
• Los que se encuentren en trámite judicial, arbitral o que haya sido resuelto en estas vías.
• Los que involucren documentación cuya validez se encuentre pendiente de pronunciamiento por autoridad competente.
• Los que tengan por objeto los mismos hechos y afecten a las mismas partes, cuando exista acta de conciliación, dictamen o declaración de desistimiento.
• Los que estén relacionados con la prestación de servicios financieros por parte de las entidades financieras
• Las relaciones societarias entre las entidades financieras y sus acciones o socios
• Reclamos efectuados contra entidades y/o instituciones que no se encuentren bajo la regulación y supervisión de ASFI.

b) Se presente por medio escrito, conteniendo mínimamente los datos del reclamante relativos al nombre, número y tipo de documento de identidad, domicilio, teléfono de contacto y esté debidamente firmado por el reclamante;

En caso de actuar mediante apoderado debe presentarse el poder expreso que acredite la representación;

Tratándose de personas jurídicas, que se adjunten los documentos que acrediten la representación legal;

c) Se encuentre adjunto, la respuesta al reclamo presentado en primera instancia ante la entidad financiera;

d) Incluya el detalle de los hechos que motivaron el reclamo y la entidad financiera contra la cual se formula la petición de amparo;

e) El reclamante haya llenado el formulario de contacto, eligiendo la forma en la que será notificado durante el trámite correspondiente.

Resp.: El servidor o servidora pública que lo atienda lo pondrá en contacto con el analista a cargo del trámite, este procedimiento puede ser seguido apersonándose a uno de los centros de consulta ubicados en las 9 ciudades capitales y en El Alto o llamando a la Línea Gratuita 800-103-103 de lunes a viernes en  horarios de oficina.

Otra alternativa es ingresar al a página web de ASFI www.asfi.gob.bo en la sección búsqueda de reclamos y sanciones, ingresar los datos solicitados para verificar el estado en que se encuentra el reclamo.

Resp.: La entidad financiera se encuentra obligada a fraccionar billetes de moneda nacional por otros de cortes menores o monedas en sus oficinas centrales, sucursales, agencias fijas y móviles en el territorio nacional.

El límite establecido de fraccionamiento para el público en general y comercios y pequeños negocios es hasta diez (10) billetes de mayor denominación por billetes de menor denominación y hasta cien (100) monedas en cada una de las distintas denominaciones.

Resp.: La persona natural que desee constituir una casa de cambio unipersonal, debe cumplir con los siguientes requisitos:

a) Contar con un capital mínimo efectivo en moneda nacional equivalente a UFV 100,000.- (cien mil unidades de fomento de vivienda);

b) Presentar a ASFI la siguiente documentación:

1) Certificado de Control de Homonimia emitido por el Registro de Comercio;

2) Fotocopia de cédula de identidad del propietario;

3) Programa general de funcionamiento que comprenda:

i) Características de los servicios que prestará;

ii) Descripción de los procesos y medidas de seguridad;

iii) Parámetros de aplicación e investigación de operaciones que pudiesen estar relacionadas con el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo;

iv) Descripción de la estructura organizacional;

v) Análisis económico – financiero, que comprenda como mínimo.

1. Balance de apertura;
2. Presupuesto de inversión, gastos de organización y apertura.

vi) Conclusiones.

Asimismo ASFI se reserva el derecho de requerir información adicional que considere conveniente.

El plazo de validez de los certificados requeridos, será el establecido por la autoridad competente que lo emite, en caso de que el certificado no cuente con dicho plazo, la validez del mismo será de noventa (90) días calendario a partir de su fecha de emisión. 

Resp.: Las entidades supervisadas no deben cobrar comisiones, tarifas, primas de seguro u otros gastos por servicios que no hubiesen sido solicitados, pactados, o autorizados previamente por el consumidor financiero, ASFI publica en su página Web, el tarifario de la Entidades Autorizadas, disponibles para la consulta de los consumidores financieros.

Resp.: Los certificados de aportación son los títulos representativos del aporte y pertenencia que otorga una cooperativa, estableciendo la calidad de socio. Son nominativos, individuales, iguales en valor e inalterables. No son documentos mercantiles, ni pueden circular en el mercado de valores; en este sentido, su devolución implica el retiro voluntario de un socio.

Podrán retirarse voluntariamente los socios que lo deseen, en la oportunidad y condiciones que estipule la Ley General de Cooperativas y el estatuto de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta o Societaria, transfiriendo sus certificados de aportación en los términos establecidos en el estatuto de la entidad o solicitando su devolución. La Asamblea General de Socios puede aplazar la consideración de una petición individual o colectiva de retiro de socios cuando ésta pueda ocasionar graves trastornos al funcionamiento económico de la sociedad o ponga en peligro su existencia.

En caso de muerte de un socio, la sucesión podrá designar un representante que continúe ejerciendo los derechos y obligaciones del causante.

Se considera socio hábil, a aquel socio que no mantenga obligaciones vencidas con la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta o Societaria y cumpla sus obligaciones previstas en el Estatuto de cada CAC.